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理工宅男的财管之路

时间: 2017-11-1 15:31:41 | 作者:admin | 类别:同乐城娱乐官方网站

从“理工宅男”、自主创业的小老板再到互联网金融财富规划师,从传统行业跨界进入财富管理行业,他的角色在不断变换。

趁着“十一”放长假的前一天空档,本刊记者见到了年纪轻轻,一身“IT男”打扮的戴慧明。

说起当初进入财富管理行业的原因,戴慧明开门见山谈及了过往,大学计算机专业毕业后,他选择了自主创业,在传统的生鲜行业里辛苦打拼,磨练了沟通技巧,凭客户一个眼神一个动作,就能知道客户的需求。后来机缘巧合,进入了财富管理行业,加入了亿金融,踏上了财富管理之路。他认为,与传统行业相比,财富管理行业里的人更有激情,发展空间也更大,当然需要学习与接受的东西也更多,从业几年后,戴慧明觉得,这次才是真正找到自己为之付出热情的事业。

万事开头难,何况还是跨界。采访中,戴慧明直言,当初对财富管理行业的理解比较模糊,业务也不精通。凭着计算机专业的出身,利用社交软件“拜师学艺”,逐渐对行业有了更多的理解,业务上也摸出了自己的门道。

勇者无畏,智者无惧。四年间,戴慧明的个人业绩达到了50亿元。2016年秋,戴慧明在《财富管理》杂志主办的“亚太财富论坛2016年度国际私人财富管理中国风云榜暨金臻奖”评选活动中荣获“优秀互联网财富规划师”称号。

“为客户规划财富的最终目的是让客户保住本金、赚到收益。如果把客户的利益放在第一位,以客户的真实需求为导向,做好风险等级评估,不因客户的投资热情而盲目迎合,最终肯定能得到客户的信任与认可。”

“投资者可能会跟风市场上的投资热点,但不一定能接受其中蕴含的高风险。如果客户能用于投资的资金只有一两百万,我会直接告诉他不要去买高风险的产品,为客户做财富保值增值不是一天两天的事情,时间长了客户就能理解。如果让客户亏了钱,客户永远不会再找你。”

说到这,戴慧明还原了2015年股灾期间的一段往事。“2015年的股票市场火爆,大家蜂拥而至,很多客户问我们有没有这类的产品。我们没有,当时客户非常不理解,有个别理财师也不理解。其实,在此之前我们也有这类的产品,但是看到大家都进入,整个市场为之疯狂的时候,我们选择了退出,直到后来的股灾发生,缓过神来的客户掉过头来感谢我们”。

从销售的角度来讲,产品卖得越多越好。但是,如果结果是坏的,那么卖得越多不仅亏的多,伤害的客户也更多。

谈及产品,戴慧明表示自己看好的产品与不看好的产品恰恰都是同一类产品---股权类产品。目前正处在风口上,存在一些价值洼地,也存在一些泡沫,它并非是一个新鲜事物,在中国已经发展了很多年,股权这块的市场也是有起伏的,而且门槛相对而言较高,不是普通的客户和机构可以参与,但是目前大家一拥而上,很多项目的估值都太高了,而且个别机构打着股权投资的噱头,做的却是其他事情,未来退出是个问题!而还能让人看好的原因则在于,在利率下行的大环境下,优质的股权项目确实可以给客户带来很好的回报,未来的资本市场仍是大鱼吃小鱼,参与的龙头企业倒下的可能性很低,还有机会。戴慧明认为,投资的关键在于项目以及管理项目的团队是否能为投资人负责,而衡量的标准就是历史业绩。

戴慧明从业的四年时间里,正是财富管理行业蓬勃发展的时期,经历了互联网金融“上天入地”发展的全过程,如今的互联网金融让人闻之色变,但在戴慧明眼里,并没有那么可怕。

“一个人做的再好,都抵不了有一个好的平台。借助亿金融的企业文化导向,不以产品为主导,强调专业服务。坚持准则,我们赢得了老客户的信任,对于新客户,一开始我们就是从怀疑、不相信中走过来的,最后都成了我们的老客户,我们有信心继续面对这些困难”。

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